Santander (SANB3): Vale a Pena Investir nas Ações do Banco em 2025?

A ação SANB3 do Santander ainda vale a pena em 2025? Veja análise completa com dividendos, projeções, riscos e estratégias para investidores focados em renda passiva e segurança.

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7/6/20252 min ler

Em um momento de juros elevados no Brasil e forte busca por ações pagadoras de dividendos, as ações do Santander Brasil (SANB3) despertam atenção de investidores que buscam fluxo de caixa recorrente e valuation atrativo. Mas será que, em 2025, o papel oferece real potencial de valorização ou apenas dividendos estáveis?

Neste post, você confere uma análise completa e atualizada sobre a situação da ação SANB3, incluindo indicadores fundamentais, expectativas de mercado e dicas práticas para quem deseja investir no setor bancário.

Visão Geral da Ação SANB3

Cotação atual: aproximadamente R$ 14,00
Dividend Yield estimado: cerca de 5,85% ao ano
P/L (Preço sobre Lucro): 4,29× (baixo, indicando possível subvalorização)
Pagamento recente de dividendos: R$ 0,7664 por ação

O que dizem os analistas?

As expectativas do mercado internacional estão divididas:

Analistas da TipRanks atribuem recomendação de “compra moderada”, com potencial de valorização de até 4,6% nos próximos meses (via ADR, SAN).
Já outra corrente mais conservadora indica potencial de queda de 2,2%, sugerindo que o preço atual já reflete a maioria das projeções.

O consenso é que a SANB3 oferece pouco espaço para forte valorização no curto prazo, mas compensa com dividendos estáveis.

Pontos Positivos da Ação

Dividendos atrativos
Com mais de 5% ao ano, o yield da ação supera o de muitos FIIs e rivais bancários.
Valuation baixo
O P/L abaixo de 5x sugere que o mercado ainda precifica com desconto — podendo ser uma oportunidade de entrada.
Estabilidade operacional
Mesmo em ciclos mais turbulentos, o Santander mostra solidez nos balanços e boa consistência no lucro líquido.

Riscos e Desvantagens

Baixo volume nas últimas semanas
O preço subiu com pouco volume, o que pode indicar falta de força para manter a tendência.
Perspectiva de valorização limitada
A maioria dos analistas enxerga upside pequeno — o foco passa a ser o dividendo, não o crescimento.
Alta sensibilidade à macroeconomia
Qualquer oscilação da Selic, inadimplência ou mudanças fiscais pode afetar diretamente o desempenho do setor bancário.

Estratégia Recomendável

Para dividendos: Excelente opção para compor uma carteira de renda passiva, com boa previsibilidade.
Para valorização: Invista com cautela. Pode ser interessante realizar compras fracionadas perto do suporte (R$ 13,80–14,00) com visão de longo prazo.
Para diversificação: Combine SANB3 com Itaú (ITUB4) e BBAS3 para equilibrar performance e dividendos no setor bancário.

Conclusão

A ação SANB3 continua sendo uma opção sólida para quem busca dividendos estáveis e exposição ao setor financeiro. Embora o potencial de valorização seja limitado no curto prazo, o papel entrega consistência, bom retorno e segurança — características valorizadas em momentos de incerteza econômica.

Investidores com perfil moderado a conservador podem encontrar no Santander uma boa adição à carteira, especialmente se mantiverem o foco na renda e não na valorização rápida.